Облачный сервис для повышения безопасности финансовой системы через инновационные технологии

Разработка финансовых приложений Разработка веб-приложений

Цели проекта

Автоматизация процесса выявления подозрительной финансовой активности

Создание безопасной среды для проведения финансовых транзакций

Снижение риска работы со злоумышленниками с помощью создания единого профиля клиента

Концепция

Продукт для финансовых аналитиков. Он помогает отслеживать финансовые транзакции. Аналитики могут изучать информацию об участниках операции, способах оплаты и других деталях.

Beam предоставляет важные функции для мониторинга транзакций и проверки санкций. Также он помогает оценить риски клиентов. Всё это помогает расширить стратегию KYX — создать цифровой профиль и оценить риски каждого клиента, объединив данные из разных источников.

Наши решения

Интеграции со сторонними сервисами и базами данных для сбора информации

Создание динамического интерфейса, индивидуального для каждого клиента

Создание масштабируемой архитектуры

История создания

Основной целью компании Beam является обеспечение соблюдения нормативных требований по борьбе с отмыванием денег (AML), знанию своих клиентов (KYC) и отчетности о подозрительной деятельности (SAR). Для достижения этой цели Beam применяет творческие технологические инновации, которые позволяют выявлять и сообщать о подозрительной финансовой деятельности, способствующей отмыванию денег, терроризму и торговле людьми.

Реализованные функции

Идентификация

Продукт позволяет идентифицировать личность участников и проверить саму транзакцию. Для этого мы разработали систему интеграций с базами данных других организаций (банков и государственных компаний) и сторонними сервисами.

Кастомный интерфейс

Стояла задача создать гибкую настройку интерфейса. Поэтому за основу приложения мы взяли конфигурируемый JSON, который позволяет определить элементы интерфейса и их расположение на экране.

Повышение эффективности работы аналитиков

Функции приложения позволяют отслеживать и анализировать подозрительные операции. Это делает работу аналитиков эффективнее. Через единый пользовательский интерфейс они могут документировать свои выводы, включая в них собранные данные, готовить и подавать соответствующие нормативные документы.

Внедрение инструментов искусственного интеллекта

Благодаря инструментам искусственного интеллекта аналитики могут выявлять подозрительную финансовую активность. Мы внедрили в Beam современные методы машинного обучения для анализа сотен факторов, связанных с миллионами финансовых транзакций, для адаптивного поиска аномальных закономерностей и активности.

Систематизировали инструменты проверки

Мы объединили инструменты, KYC - для идентификации контрагентов, с постоянной проверкой AML - для анализа источника поступления средств и мониторингом транзакций, в одну систему.

В работе аналитик может использовать все инструменты одновременно или выбрать несколько. Комбинированные предложения обеспечивают комплексную защиту от мошенников, злоумышленников и лиц, занимающихся отмыванием денег, на протяжении пути клиента.

Динамические формы

Приложение предназначалось для b2b сектора. Важно было настроить функцию создания форм (таблиц, карточек, списков) с разными полями и форматами данных (времени, валюты, имени) для различных компаний. Мы создали динамическую форму с 100+ полями разного типа.

Для динамических форм разработали механизм настойки валидации составных полей. Например: поле A должно быть обязательным только в том случае, если в поле B введена дата, а в поле C число

Создание библиотеки компонентов

Beam разрабатывался как один из продуктов экосистемы Jumio. Поэтому на этапе создания архитектуры, мы адаптировали существующую дизайн - систему клиента под это приложение. Это решение в дальнейшем облегчит создание и других продуктов.